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资产破5000亿,入列中型商业银行贵州 [复制链接]

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来源:南早网


  3月30日,港股上市银行——贵州银行(股票代码:HK)发布年度业绩公告。公告数据显示,该行资产总额5,.80亿元,增幅10.40%;全年实现营业收入.37亿元,增幅4.35%;实现净利润37.06亿元,增幅0.95%;不良贷款率1.15%,与上年末持平;拨备覆盖率.41%,较上年末提升92.05个百分点。


  面对复杂的国内外经济形势和新时代发展任务,贵州银行围绕贵州省“一二三四”工作思路,坚持以高质量发展统揽全局,围绕“四新”主攻“四化”,稳步开展各项业务,总体经营情况稳中向好,资产规模突破亿大关,成功入列中型商业银行,在“十四五”开局之年交出了一份不俗的业绩答卷。


  业务规模稳步增长,进入中型商业银行队列


  公告显示,截至年末,贵州银行资产总额突破亿大关,达到5,.80亿元,较上年末增加.78亿元,增幅10.40%。贷款总额2,.87亿元,较上年末增加.64亿元,增幅17.09%。存款总额3,.21亿元,较上年末增加.78亿元,增幅5.70%。在“十四五”的第一年,贵州银行成功迈入中型商业银行之列,综合实力进一步增强,开启了高质量发展新篇章。


  业务结构持续优化,转型步伐不断加快


  年,贵州银行全力推动业务转型发展,持续巩固对公业务优势、超常规发展大零售、夯实金融市场业务基础,在业务转型方面迈出了坚实步伐。


  从收入结构看,年贵州银行实现营业收入.37亿元,其中非息收入22.23亿元、占比18.94%,同比增加10.96亿元、8.93个百分点。值得一提的是,年该行中间业务实现净收入4.28亿元,同比增加0.65亿元,增幅18.03%,成为推动其非息收入快速增长的主要力量。


  从业务结构看,年贵州银行公司业务、零售业务、资金业务的营业收入比例约为54:23:22,相较于年末的65:15:20、年的75:10:15,零售业务、资金业务占比稳步提升,业务结构持续优化。其中,零售业务实现营业收入27.12亿元、占比23.11%,较上年末增加9.83亿元、7.73个百分点;资金业务实现营业收入25.79亿元、占比21.97%,较上年末增加3.27亿元、1.95个百分点。


  公司业务方面,该行优化资产结构,加快转型步伐。稳步推进投行业务,年末该行投行业务投资标准化资产余额占比达48.56%,同比提升15.61个百分点,资产流动性与安全性进一步提升。大力发展交易银行业务,年投放贸易融资.62亿元、贸易融资余额94.08亿元,增幅分别为28.37%、32.79%;交易银行业务全年实现中间业务收入2.35亿元,增幅77.76%,成为非息收入重要来源之一。


  零售业务方面,该行在资产、负债两端加大营销力度,推动业务规模与市场占比稳步提升。个人负债业务端,年末该行个人存款余额.13亿元,同比增加.80亿元,增幅19.76%,增速连续三年位居贵州省同业第一;个人存款占比达39.84%,同比提升4.68个百分点。个人资产业务端,该行针对不同的消费场景、客群推出不一样的信用卡产品,自营信用卡发卡大幅上升,并初步形成了信用卡“基础服务费全免,首家透支利率市场化,存款有息”的品牌形象。


  资金业务方面,该行加大高流动性资产配置,拓展承分销渠道,在全国金融市场的活跃度、影响力不断提升,连续四年被中央国债登记结算有限公司评为“结算强-优秀自营商”,被全国银行间同业拆借中心授予年度银行间本币市场“市场创新奖”。此外,年该行销售理财产品.94亿元,理财产品净值化比例%,提前完成净值化转型目标。


  经营效益稳中有升,营收和净利润实现双增


  公告显示,贵州银行年实现营业收入.37亿元,增幅4.35%;实现净利润37.06亿元,稳增0.95%;截至年末,该行每股净资产2.67元,增幅8.10%。值得一提的是,公告显示,截止年末贵州银行成本收入比为31.09%,处于行业较好水平,显示出该行良好的内部管理。


  资产质量稳中向好,风险抵补能力进一步增强


  据中国银保监会发布的统计数据,年末,商业银行不良贷款率1.73%,拨备覆盖率.91%,拨贷比3.40%。


  年末,贵州银行不良贷款率1.15%,与上年末持平;拨备覆盖率.41%,较上年末提高92.05个百分点;拨贷比4.90%,较上年末提高1.06个百分点,资产质量优于行业平均水平。公告数据显示,年该行进一步加大资产减值损失(即资产减值损失准备金)的计提力度,达到39亿元,同比增加6.68亿元,增幅20.68%。


  记者还留意到,年贵州银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率三项指标分别为11.79%、11.79%、13.78%,在满足监管要求的前提下,均较上年末有所提升,风险抵补能力进一步增强。


  数字化转型蹄疾步稳,获业界认可


  1月26日,银保监会最新发布了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》。在*策的持续指引下,贵州银行外接场景、内建平台、深耕流量,数字金融服务场景不断丰富,科技赋能业务水平不断提升。


  充分发挥手机银行主渠道作用,手机银行用户达.06万户,增幅29.85%,月活客户(MAU)56.15万户,增幅40%。


  不断强化数字化获客和大数据运用,打造智慧停车、贵阳地铁、“一码贷”“药采贷”“税易贷”等金融场景和产品,让金融服务更加方便、快捷地触达城市居民、小微企业、个体工商户等普惠群体客户。


  持续增强数字化风控能力,推出了信用卡综合消费分期和专项分期、薪易贷、汽融贷、结算贷等多款线上产品,实现秒批秒贷,辅以生物识别、电子签名、行为验证码等综合应用,在提升业务规模、降低运营成本的同时,保证资产质量稳健。


  年,贵州银行大力加强新技术创新应用,全方位加快数字化转型步伐,荣获人行《金融电子化》“年金融业场景金融建设突出贡献奖”、亚洲银行家年度最佳数字化转型项目(数据分析类)等一系列奖项。


  积极履行社会责任,彰显国有金融企业担当


  一直以来,贵州银行积极履行社会责任,坚定支持地方经济发展,持续加大实体经济及普惠金融支持力度,深入践行绿色发展理念,并为贵州省推进乡村振兴战略、实现农民增收致富提供了有力金融支持。


  支持地方经济发展方面,年,贵州省提出以高质量发展统揽全局,把在新时代西部大开发上闯新路、在乡村振兴上开新局、在实施数字经济战略上抢新机、在生态文明建设上出新绩作为主目标,全力推进新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化。一年来,贵州银行围绕“四新”主攻“四化”,设置专项信贷规模,创新推出“法人账户透支”“知识产权质押”“新型城镇化发展贷款”“城市更新改造贷款”等产品,累计投放“四化”项目贷款.84亿元,为贵州省“四化”建设注入金融活水,争当金融服务高质量发展主力*。


  支持实体经济及普惠金融方面,贵州银行围绕省内优势产业和行业,为客户量身打造金融服务方案,提供多元化金融产品。年末,该行实体经济融资余额1,.23亿元,同比增加.27亿元,增幅52.52%;民营企业贷款余额.80亿元,同比增加69.13亿元,增幅22.25%;小微贷款余额为.3亿元,同比增加64.53亿元,增幅22.35%。


  发展绿色金融方面,贵州银行发布了绿色金融战略规划和“碳达峰碳中和”行动方案,提出“绿色银行”“赤道银行”“碳中和银行”三位一体战略愿景。截至年末,该行对公绿色贷款余额.71亿元、占比13.96%,较上年末增加.19亿元、3.28个百分点,增幅达53.03%;成功发行绿色金融债券80亿元,获得市场高度认可。


  服务乡村振兴方面,贵州银行年内累计投放乡村振兴贷款78.53亿元,为贵州省推进乡村振兴提供金融活水。同时大力发展惠农业务、加快惠农站点建设,截止年末挂牌开业惠农站点家,助力农村居民享受便捷安全的金融服务,努力使之成为农村居民放心、满意的“乡邻小站”。


  “贵州银行将抢抓新国发2号文件重大机遇,始终坚守‘用心的银行’价值理念,奋力书写高质量发展新篇章。”贵州银行*委书记、董事长杨明尚在年报致辞中表示,转型是实现贵州银行高质量发展的必然选择,该行将抢抓新国发2号文件*策机遇,全力推动业务转型、经营提质、客群扩容,继续在高质量发展道路上迈出铿锵步伐。

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