视频网站vip会员账号 https://news.iresearch.cn/content/2021/08/392959.shtml年12月30日,贵州银行登陆香港联交所,加入国际资本市场的“朋友圈”。
如今的贵州银行已非昨日,持续稳健的成长不由得令人刮目相看。面对成绩,贵州银行*委书记、董事长李志明近日感慨道,“高质量发展是解决一切问题的关键。发展慢了,会被市场‘吃掉’!贵州银行要想不被时代抛弃,必须按下高质量发展‘快进键’,奋力谱写高质量发展新篇章,将自身打造成优秀的现代金融企业。”
贵州银行*委书记、董事长李志明
贵州银行是于年10月11日正式挂牌开业的一家省级法人城市商业银行。截至年6月末,贵州银行总资产已从开业时的不足亿元增加到多亿元,增加了近6倍;各项贷款从多亿元增加到多亿元,增加了7倍;各项存款从多亿元增加到亿元左右,增加了近6倍。8年多来,贵州银行分支机构逐步覆盖了全省所有市(州)、县,设立了9家分行(含贵阳管理部)、营业网点多个,员工近人。
年以来,贵州银行的主体信用等级被大公国际和中诚信国际由AA+调升至AAA,成为贵州省首个拥有双AAA主体评级的法人金融机构。在中国银行业协会“年中国银行业强”榜单上,贵州银行排第47位。年7月,英国《银行家》发布“年全球银行0强”榜单,贵州银行排第位,在入围的国内银行中排第45位。近期,贵州银行跻身中国企业联合会、中国企业家协会“中国服务企业强”榜单。
年12月,李志明接过贵州银行改革发展的“接力棒”。银行业依靠基础设施建设等*府项目赚取存贷款利差收入的传统盈利模式走到了发展的十字路口。
“商业银行要活下来,并且更好地活下去,就要跳出‘舒适圈’,突围寻找新的生存空间。”李志明说。
治理护航发展
加快完善公司治理体系建设,是贵州银行践行转型战略、实现高质量发展的必由之路。“科学、规范、高效的公司治理体系,是建设一流现代城市商业银行的重要保障。”李志明指出,“赴港上市引入的更强大市场力量与更严格监管标准,是打造监管放心、股东信赖、市场认可、客户满意的合格上市银行的重要体制保障。”
以“建立健康稳健的公司治理规则,保证机构决策的有效性和科学性”“对标一流的现代商业银行,真正开展制度建设”,贵州银行开启了高质量发展的新征程。
一是充分发挥*委在公司治理中的领导作用。巩固并落实“*建入章”,制定完善“三重一大”事项清单,健全完善*委工作规则、*委会议事规则、*委会议工作流程等,明确规定*组织研究讨论是董事会和高级管理层决策重大问题的前置程序,重点解决好*委“管什么”“怎么管”的问题,充分发挥*委“把方向、管大局、保落实”的作用。
二是规范“三会一层”运作。制定董事会、监事会及各专委会议事规则,以及董、监、高履职考核办法,严格组织实施。在*委统一领导下,各治理主体独立运作、有效制衡、协调运转,激励约束机制更加完善,决策更加科学高效,执行监督更加到位。
三是加强战略管理。制定实施《贵州银行-年发展战略规划》,狠抓执行并出台支持*策、配置经济资源,确保战略指向哪里、计划就跟随到哪里,业务发展到哪里、资源就配置到哪里。
四是强化股权管理。坚持“多方参与、适度集中、有效制衡”,进一步优化股权结构。香港联交所上市后,贵州银行股份总数增加至.88亿股,其中内资股.88亿股,占比84.92%,H股22亿股,占比15.08%。内资股前三大股东持股比例接近,有效避免了“一股独大”。
五是加强关联交易管理。制定了《贵州银行关联交易管理办法》,按季更新关联方名单,严格审查关联交易,持续提升关联方及关联交易管理的合规性和有效性。
六是提升信息披露水平。将信息披露要求前置到经营管理的全过程。香港联交所上市后披露的首份年度报告、ESG报告和年中期报告,得到市场的广泛认可。
“公司治理既是现代企业制度的核心,又是落实监管*策的要求,更是我们提升经营管理水平的根本。”谈到下一步公司治理打算,李志明充满信心,“我们将继续查找差距、正视不足、补齐短板,进一步完善公司治理体系,全面推进公司治理能力现代化,切实提升贵州银行治理效能。”
科技支撑发展
金融科技的快速发展给商业银行的经营模式、管理模式和发展模式都带来了颠覆式的改变。李志明不断夯实发展金融科技的基础,积极拓展大数据、人工智能、区块链等技术应用场景,着力打造数字银行、智能银行、开放银行、敏捷银行。
“随着今年贵州银行新一代信息系统的成功上线投产,我们更有信心让更优质、更高效、更现代的金融服务触手可及。”他说。
一是推动场景化获客。加强与第三方开发者、金融科技公司、*府部门等的合作,将金融产品和服务嵌入合作方的场景和平台当中,打造智慧停车、贵阳地铁、社区物业、教育、医院等服务场景,促进金融服务更广泛触达。
二是推动智能化风控。以行内客户资产数据为基础,依托大数据、机器学习和关联网络技术,接入征信、黑白名单、多头借贷等多方外部数据,推出了信用卡综合消费分期和专项分期、薪易贷、汽融贷、结算贷等多款线上产品,实现秒批秒贷、实时放款。同时,辅助生物识别、电子签名、行为验证码等综合应用,以及反欺诈和风控模型的不断优化和迭代,使业务在规模化发展、降低运营成本的同时,有效控制不良率。
三是推动数字化管理。坚持把数据作为核心资产和赢得未来市场的战略资源,将大数据分析作为全行实现产品数字化、多元盈利模式转变的利器,不断强化数据治理,完善数据架构,落地数据标准,提升数据质量,盘活数据资产,切实为内部各级管理人员提供经营管理决策信息,支持全面的成本、预算、盈利性分析。
四是推动敏捷化交付。组建敏捷型组织,打破部门条线分割,形成需求快速迭代和响应机制,促进技术与业务深度融合,让金融科技成为业务的“加速器”,及时响应客户需求。针对全行各条线提出的监管、风险、重大营销机会等紧迫需求,李志明带领干部员工启动“云社通”C端获客、智能门禁、反欺诈、赤道银行等多项业务系统的评审开发工作,对应用系统进行重构,初步实现了对重要业务需求的快速开发响应。
对贵州银行金融科技应用的未来发展,李志明表示,“下一步,全行将坚持创新驱动发展,全面推动数字化转型,将科技元素注入业务全流程、全领域,打造用户体验极致、场景生态丰富、线上线下协同、产品创新灵活、运营管理高效、风险控制智能的数字化银行。”
创新驱动发展
创新是引领发展的第一动力,也是企业发展进步的源泉。
在“金融要为实体经济服务”的*策指引下,李志明带领全行干部员工秉承错位竞争理念,重点在绿色金融、交易银行、普惠金融等方面,不断加大金融创新力度,有力推升了全行金融服务质效,致力实现与经济社会发展的同频共振。
一是推进绿色金融创新发展。围绕贵州省“大生态”战略,守好生态和发展“两条底线”,积极践行绿色发展理念,不断加大绿色项目投放力度。截至今年6月末,贵州银行绿色贷款余额亿元,累计支持全省节能环保、污染治理、清洁交通、生态保护等领域多个绿色项目。我行已于今年11月30日正式采纳赤道银行原则,成为国内第6家“赤道银行”,推动绿色金融创新发展驶入“快车道”,为贵州省西部绿色金融中心建设和“大生态”战略顺利实施贡献更大力量。
二是推进交易银行业务创新发展。树立产业链、交易链、金融链、物流链、信息链、监管链“六链合一”的创新理念,搭建“现金管理+票证函”核心的交易银行轻型产品体系,创新推出“云信保理”和“1+N+n”订单融资代表的应收类及预付类供应链金融产品,初步形成“支付+融资+财资”三位一体的业务模式,着力打造产融结合的开放供应链金融生态体系,进一步拓宽境内外同业合作渠道和企业的低成本融资渠道。同时,推行客户授信“负面清单”管理,有序扩大企业抵质押物认定范围,降低建筑施工、旅游等行业准入标准,切实降低信贷业务准入门槛。
三是推进普惠金融业务创新发展。强化金融科技支撑作用,切实加大小微业务领域的创新,推出了“结算贷”“银税贷”“抵押快贷”“烟草贷”等线上小微金融产品,持续提升对小微客户的综合金融服务能力和资产配置能力。针对普惠金融业务特点,着力创新服务机制,依托全渠道整合平台再造智能服务流程,进一步优化信贷管理流程,充分发挥地方金融机构“快”的优势,实行“一次调查”和“一次审批”,业务办理效率和客户满意度不断提升。
随着创新力度的不断加大,贵州银行支持实体经济成效越来越明显。今年疫情发生以来,在省委、省*府的坚强领导下,贵州银行围绕“增量、扩面、提质、降本”,认真做好落实“六稳”“六保”工作。截至6月末,全行实体经济融资余额亿元,较年初增加亿元,增幅高于同期各项贷款增幅3.66个百分点。
李志明说,“未来,贵州银行在扎根本土的基础上,将紧紧围绕中央,省委、省*府要求,以新发展理念引领全行高质量发展,全力助推贵州乡村振兴。以润物无声的坚守,践行‘用心的银行’理念,进一步打通金融活水流向实体经济远端的末梢经脉。”
改革助推发展
“发展既要体制带动,更要机制驱动。根据中央和省委有关精神,*委一班人充分调研,团结带领全行干部员工,围绕更好激发活力、提高效率,改革完善了一系列管理机制。”李志明介绍道。
一是改革组织运行机制,明晰了职能职责。围绕全行发展战略调整优化组织架构,梳理重构业务和组织管理流程,着力构建敏捷组织机制,明确了各业务职能板块的战略使命与功能定位,优化调整了组织结构、岗位设置、员工编制,对每一个岗位职责进行清晰界定,组织效能得到了进一步提升。
二是改革薪酬分配机制,确定了岗位价值。按照回归价值创造、战略时效性、管理幅度等原则,在综合考虑员工薪酬公平性的基础上,针对每个岗位评估其相对贡献价值,并在内部分工体系中进行价值排序,以此确定该岗位薪酬,初步建立形成了以岗位相对贡献价值、个人能力差异、员工业绩表现和市场竞争力为基本导向的薪酬体系。同时,根据员工所在岗位及其任职情况,进一步优化调整该员工的薪酬和职级,提高人才与岗位的匹配度。
三是改革选人用人机制,激发了队伍活力。按照公平公正、公开透明、人岗相适、有序竞争的原则,以及用好用活“赛马机制”的工作导向,在全行大力推动开展干部员工公开选聘、管理人员竞争上岗机制,着力实施末等调整和不胜任退出机制,树立了“能者上、庸者让、劣者汰”的选人用人导向。
四是改革考核评价机制,完善了激励体系。为突出实干担当的考核导向,建立崇尚实干、主动担当的正向激励机制,将考核评价重点放在解决实际问题的能力上,以及在专业价值创造中的位置、作用和贡献。在此基础上,通过进一步完善评价体系,建立了覆盖全部机构、部门和岗位的绩效考核管理体系,健全了由业绩评价贡献、按贡献决定报酬的激励机制。“增资靠效益、收入凭贡献”分配理念的不断巩固,使考评体系的激励约束和战略引导作用得到了充分发挥。
五是改革人才培育机制,拓宽了成长通道。为认真贯彻新时期的好干部标准,一方面,加强了人才“田间管理”,拓宽了人才成长通道,构建了基于岗位序列的员工专业职级晋升通道,使员工能够明晰未来职业发展道路、做好长期职业发展规划;另一方面,积极筹备组建贵银大学,通过建立体系化的人才培养方式,不断完善更新迭代员工的知识结构,从而更好适应经营发展需要。
“对我们来说,贵州银行过去改革发展成绩的取得,得益于广大客户的情感认同,得益于所有股东的鼎力支持,更得益于全体干部员工的众志成城。”李志明表示。